FinCEN Liga 12,7 Mil Milhões a Fraudes em Criptomoedas Operadas em Compostos Asiáticos

A Financial Crimes Enforcement Network, divisão do Tesouro dos EUA dedicada ao combate a crimes financeiros, divulgou esta semana uma análise detalhada e um alerta sobre operações fraudulentas em criptomoedas. O organismo conseguiu rastrear aproximadamente 12,7 mil milhões de dólares em atividades financeiras suspeitas diretamente ligadas a esquemas de investimento em criptomoedas executados a partir de compostos localizados maioritariamente no Camboja, Laos e Birmânia.

Os dados revelam que cerca de 1.300 instituições financeiras apresentaram mais de 33.900 relatórios de atividade suspeita durante o período de análise. As empresas de serviços monetários, predominantemente empresas cripto, foram responsáveis por 55% dos relatórios e sinalizaram 5,5 mil milhões de dólares. Os bancos tradicionais apresentaram 41% dos relatórios, identificando 6,4 mil milhões de dólares. As firmas de valores mobiliários completam a análise com os restantes 784,5 milhões de dólares.

O volume de denúncias aumentou significativamente ao longo do período estudado, com um crescimento médio mensal de 10,9% no número de relatórios e de 18% nos valores comunicados. Em outubro de 2023, foram registados 590 relatórios totalizando 485,7 milhões de dólares; em dezembro de 2025, estes números aumentaram para 2.482 relatórios e 833,5 milhões de dólares. A FinCEN alerta que parte deste crescimento pode refletir maior adoção do critério de pesquisa após o seu alerta de 2023, e que os totais podem incluir contagens duplicadas de transferências, pagamentos falhados e erros de preenchimento.

Os criminosos utilizaram pelo menos 22 ativos digitais diferentes, com preferência pelo Ethereum, USDT e USDC, raramente recorrendo a tokens criados especificamente para fraude. Independentemente do ativo adquirido inicialmente pelas vítimas, a análise da blockchain revelou que os fundos eram praticamente sempre convertidos para stablecoins, com transição quase exclusiva para USDT, seguida de movimentação através de protocolos de finanças descentralizadas ou plataformas de câmbio localizadas fora dos EUA. Os criminosos também reutilizavam endereços de recolha de fundos para múltiplas vítimas simultaneamente, padrão que permitiu a detecção da rede.

O relatório revela que adultos com mais de 60 anos foram vítimas de aproximadamente 25% dos casos reportados, proporção que corresponde praticamente à sua percentagem populacional de 24,4%, indicando que este grupo etário não é desproporcionalmente vitimizado. Contudo, o FBI registou 4,8 mil milhões de dólares em perdas por fraude entre norte-americanos com mais de 60 anos em 2024, valor invocado por senadores ao introduzirem a Lei GUARD, que visa financiar rastreamento de blockchain para polícias locais. As vítimas distribuem-se por todos os 50 estados norte-americanos.

As perdas foram financiadas através de contas de reforma, linhas de crédito hipotecário, hipotecas secundárias e empréstimos pessoais. Um caso particularmente grave envolveu uma mulher que transferiu quase 640 mil dólares de uma conta de reforma; outra perdeu mais de um milhão de dólares ao longo de seis meses. A FinCEN dedicou uma secção do relatório ao risco de auto-prejudício, alertando que algumas vítimas enfrentam crises após descobrir a fraude, fornecendo informações sobre a linha de prevenção do suicídio 988.

Os compostos que servem como centros de operação localizam-se maioritariamente no Camboja, Laos e Birmânia, empregando centenas de milhares de pessoas, muitas traficadas através de ofertas de emprego falsas. A Interpol alertou que este modelo se está a expandir significativamente além do Sudeste Asiático. As autoridades norte-americanas conseguiram apreender mais de 25 milhões de dólares ligados a esquemas semelhantes durante o ano em curso. Desde 2015, o Programa de Resposta Rápida da FinCEN conseguiu bloquear 1,8 mil milhões de dólares e recuperar pouco mais de um mil milhão de dólares para 5.790 vítimas norte-americanas.