FCA intensifica operações contra corretoras P2P de criptomoedas em Londres

A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido realizou no dia 10 de setembro uma segunda operação contra negociadores de criptomoedas em transações diretas, desta vez visando três estabelecimentos em Londres. A ação conjunta envolveu ainda a Receita de Sua Majestade e a Polícia Metropolitana, com base no enquadramento de regulamentações de combate ao financiamento do terrorismo de 2017. Esta segunda ronda de operações sucede a um primeiro conjunto de ações realizado em abril, cujas evidências recolhidas estão agora a apoiar investigações criminais em curso.

Segundo a Decrypt, as autoridades britânicas consideram que os negociadores de criptomoedas não registados apresentam um risco significativo para o sistema financeiro. Especificamente, estes operadores criam uma via através da qual fundos ilícitos podem ser movimentados e branqueados, evitando os controlos anti-financiamento do terrorismo que a filiação regulatória imporia. A FCA confirmou que qualquer pessoa ou entidade que compre e venda criptomoedas diretamente com outras pessoas como atividade comercial no Reino Unido deve ser registada junto do regulador.

O panorama regulatório apresenta um desafio particular: atualmente não existe nenhuma operação de negociação direta de criptomoedas registada no Reino Unido. Isto significa que todas as operações deste tipo que funcionam no território britânico são, por definição, não reguladas. Para as autoridades, a ênfase recai portanto em identificar e localizar estas plataformas, em vez de conseguir distinguir entre operadores conformes e não conformes.

Steve Smart, diretor executivo de aplicação da lei e supervisão de mercado da FCA, alertou que qualquer pessoa operando uma negociação de criptomoedas não registada deve assumir que está sob escrutínio regulatório. O Detetive Sargento Sathish Alalasundaram da Polícia Metropolitana apontou para as dificuldades práticas que os investigadores enfrentam, destacando a complexidade tecnológica das criptomoedas e a rapidez com que os fundos conseguem atravessar fronteiras jurisdicionais, forçando a adaptação contínua das táticas de interrupção.

A FCA tem demonstrado histórico de ação neste domínio. A entidade reguladora garantiu anteriormente uma sentença de quatro anos de prisão contra Olumide Osunkoya por operar uma rede ilegal de caixas multibanco para criptomoedas, e apoiou a detenção de duas pessoas suspeitas de executar uma plataforma de câmbio não autorizada. As autoridades esperam que estas operações intensifiquem o efeito dissuasor.

O panorama regulatório britânico está em transformação. Atualmente, as criptomoedas no Reino Unido permanecem largamente não reguladas, com apenas regras de combate ao branqueamento de capitais e restrições sobre promoções financeiras a serem aplicáveis. Este cenário alterará significativamente a partir de 25 de outubro de 2027, quando o novo regime de regulação de criptomoedas da FCA entrará em vigor. As candidaturas para autorização abrirão em 30 de setembro de 2026, criando uma oportunidade para operadores legítimos se conformarem antes da imposição plena das novas regras.